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北京新闻_离岸信托不制止比国内家族信托有优势 如何挖掘蓝海市场

来源:北京新闻网 发布时间:2019-05-01 浏览次数:

  孟子云:君子之泽,五代而斩。从古至今,“守业”问题不停都在。李嘉诚退休后选择以家族信托方式传承其亿万身家,备受信托界存眷。家族财产如何传承?家族信托或将破解难题。

  近日,据《中国私人银行2019》陈诉,目前高净值人士整体已经在使用家族信托的比例已濒临10%,另有超出30%的受访者表示会在未来三年内积极考虑使用家族信托。可以说,家族信托正在成为国内高净值人士珍惜家庭财产的重要选项。

  专业人士向《国际金融报》记者表示,家族信托有利于信托公司财产解决身手的改善与进化。此外,随着高净值人士的增加和改革开放老一代创业者年纪递长,家族信托业务蓝海市场有待挖掘。

  助力财产解决转型

  记者注意到,安信信托(行情600816,诊股)正发力于财产解决领域。并存眷家族信托的生长趋势。

  安信信托相关局部负责人从三个方面对《国际金融报》记者阐发了家族信托在信托公司向被动财产解决转型的过程中的价值。

  第一,家族信托在拓展与掩护超高净值客户方面发挥重要作用。信托如何与基金、保险、银行等在财产解决大战中占据优势,必须从本身特色动身。

  信托工业独立于委托人、受益人和受托人存在,在分散风险、工业代际传承、养老安放、遗产解决、财务结构、合理节税、永续慈爱等方面具有独特优势。而家族信托正是最能发挥这些特征的信托产品品类。

  第二,家族信托是信托公司长时间、不变资金的来源。在信托向被动解决转型的过程中,资金募集的渠道、难度都有改观。

  家族信托作为长时间产品(通常最短期限在5年以上,最长可永续),能够为信托公司提供贵重的长时间资金。

  第三,家族信托将有利于信托公司财产解决身手的改善与进化。作为供职超高净值客户的长时间产品,家族信托的核心功能在于赞助投资者长效地解决、传承财产,其扳连的供职不只包含财产解决,更包含了税务、法律、财务等增值供职,是对信托公司解决身手、资源以及客户供职体系的综合性考验。

  巨大蓝海市场

  2018年李嘉诚退休可谓是轰动一时,

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,而其亿万身家以家族信托的传承方式更是成为信托界的教科书式案例。

  多位信托业内人士向《国际金融报》记者表示,家族信托正在成为国内高净值人士珍惜家庭财产的重要选项,随着高净值人士的增加和改革开放老一代创业者年纪递长,家族传承业务市场前景可观。

  事实上,家族信托初次浮现2018年银保监会发布的在《信托部关于加强尺度资产解决业务过渡期内信托监管工作的通知》(以下简称“37号文”)中。某信托业内人士向《国际金融报》记者补救道,“37号文”提及符举家族信托定义的产品可以不受资管新规相应规定的解决,在投资的灵活度、信托工业的品类与性质等方面都更加灵活。这显露了监管层对家族信托业务的重视,家族信托有利于信托业回归根源。

  《国际金融报》记者盘问用益信托数据发现,2018年家族信托产品落地增长幅度与2017年相当,存量规模超出500亿元,存量产品数濒临3000单。截至2019年3月底,规模已超出800亿元,存量产品濒临4500单,生长势头可谓迅猛。

  另据建设银行(行情601939,诊股)与波士顿咨询公司对3399名私人银行客户调研阐发,目前高净值人士整体已经在使用家族信托的比例已濒临10%,另有超出30%的受访者表示会在未来三年内积极考虑使用家族信托。在可投资金融资产超出5000万的超高净值人群傍边,

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,已有超出20%的受访者正在使用家族信托,而表示未来三年内积极考虑使用家族信托的比例濒临40%。这也意味着家族信托是一片有待挖掘的蓝海市场。

  黄金生耐久尚早

  截至2018年底,68家信托公司中已有33家开展家族信托业务,家族信托已成为多家信托公司的重点业务和立异方向。家族信托是否已经迎来黄金生耐久,多位业内人士对记者回应了各自的看法。

  用益信托研究员喻智对《国际金融报》记者表示:“国内家族信托业务连年来生长相对高速,但仍处于一个策略规划的阶段,黄金生耐久还为时尚早。”现阶段仍以“银行+信托”为主流模式。其它,市场上近期也有“百万级”的家族信托浮现市场上,但这其实不能作为严格意义上的家族信托。总体而言,

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,家族信托的生长是一个较为长时间的过程。

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